Jak na rozpočet

Kolik si měsíčně musíte odkládat na nové auto? Budete si moci dovolit splácet hypotéku, až manželka odejde na mateřskou dovolenou? 

Tyhle i další otázky vám pomůžeme zodpovědět díky unikátní aplikaci, kterou disponujeme jako jediní na finančním trhu v ČR a která v roce 2014 získala cenu Microsoft Industry Awards.

• Podrobně a komplexně zhodnotí nejen vaši aktuální finanční situaci, ale namodeluje také stav v budoucnosti, který ukáže, jak na tom budete po finanční stránce v delším časovém horizontu.
• Do aplikace jsou mj. nahrána i data ze Správy sociálního zabezpečení, úřadu práce, penzijních společností, bankovních institucí, takže se jedná o propočet mimořádně přesný a reálný.
• Namodeluje finanční situace – např. koupi nového auta, splátku hypotéky, změnu příjmů v případě nemoci apod.
• Okamžitě po zadání dat přehledně vidíte všechna čísla a grafy – váš současný i budoucí finanční život. To je ten správný odrazový můstek, abyste s naší pomocí nasměrovali váš finanční osud správným směrem.

Vyskytla-li se ve vašem životě situace, kdy byste ocenili radu, popř. pomoc odborníka z finančního oboru, rádi podáme pomocnou ruku.

Jak probíhá náš kontakt s klientem?

• První kontakt: proběhne nejčastěji telefonicky, je domluveno místo a termín setkání.
• První schůzka: během ní dojde ke sběru potřebných dat u klienta, zjišťování jeho konkrétních potřeb a požadavků.
• Dodání dokumentů klientem: naprostá většina našich služeb vyžaduje dodání dokumentů (mnohdy stačí i kopie), které slouží jako podklad pro kalkulaci.
• Zpracování požadavku klienta: dle náročnosti zvoleného produktu proběhne na jedné nebo několika dalších schůzkách. Základem je kalkulace na základě parametrů zadaných klientem. Máme k dispozici softwarové nástroje, které rychle a přehledně zpracují zadané údaje. Klientovi je běžně poskytnuto několik variant kalkulací.
• Osobní údaje: při přípravě kalkulace pracují poradci s osobními údaji klienta. Vše je legislativně ošetřeno tak, aby nemohlo dojít ke zneužití osobních dat. Navíc poradci jsou ze zákona vázáni mlčenlivostí, stejně jako např. lékaři.
• Následný servis smluv: k uzavřeným smlouvám má klient jako bonus zdarma i jejich servis a pomoc s plněním pojistných událostí. Při pojistné události doporučujeme kontaktovat vašeho poradce, který pomůže s administrativou spojenou s hlášením pojistných událostí.
• Kolik za tyto služby zaplatíte? Nic. Všechny tyto aktivity jsou klientovi poskytovány zdarma, neplatí ani za uzavření smlouvy. Poradce je smluvním partnerem bankovních a pojišťovacích institucí a mzda je mu vyplácena formou provizí.

• Vždy si na vás udělá čas
• Respektuje váš názor
• Zodpoví každou vaši otázku
• Zajímá ho nejen vaše současná finanční situace, ale i vaše vize do budoucna
• Dá vám čas na rozmyšlenou
• Nestačí mu zevrubné informace, požaduje podrobný přehled vašich příjmů a výdajů
• Nedělá mu problém předložit několik nabídek (kalkulací)
• Reaguje na změny ve vašem životě
• Nenabízí služby a produkty, které nevyužijete
• Nemá strach ze srovnání s konkurencí (protože ví, že v něm vždy obstojí se ctí).